2019年2月から積立NISAとidecoの口座開設をして1年くらい運用してみたけど運用実績はどんな感じ?

雨沢
おはようございます!雨沢です

2019年は老後2000万円不足問題が取り沙汰されて、注目された資産運用。

あなたは何か対策してますか?

僕はたまたま、勤めている会社がブラック気味でやらざるを得なかったら老後2000万円不足問題が出てきて、積立投資を先どってやっていたのでリテラシー高いみたいになってました←

完全にたまたまなのですが、とりあえず約1年間の運用成績が出たので発表したいと思います!

 

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まずは投資の目的

まず初めに、自分の積立投資の目的を。

idecoの目的

こちらは完全に老後の資金目的です。

何故必要だと思ったか・・・。

 

 

それは・・。

 

 

プンプン イラスト

僕が働いている会社に退職金制度がないから←

 

とんだブラック会社です。

自分で何とかするしかないんす。

 

だから、まだなんとかなるうちに積立投資をしよう!!となったわけですね。

 

積立NISAの目的

こっちの目的は、子供の教育資金です。

貯金だけでもいいかもしれないんですが、貯金だけだとインフレリスク(物価上昇)に対応できないんですよね。

 

あと、複利が利かないという点で学資保険は微妙と考えてます。

例えば同じ毎月15000円を支払っていたとして・・

返戻率105%の学資保険
15000円×12カ月×18年=324万円
さらに105%で324万円×1.05=347万円

満期で受け取れる額は347万円。

 

対して積立NISAの場合は・・

積立NISAを年利5%で運用の場合
これは複利が入ってくるので、ツールを使いました。

月々15000円支払い年利5%で運用した場合、18年後の金額は・・

約524万円

18年後には複利もたんまり利いてきて、524万円になっています。(もちろん元本割れのリスクはありますが)

 

めちゃくちゃ違いますよね(笑)

なので、うちの場合の教育資金は

積立投資+貯金というスタンスで考えています!

気になる運用成績は?

まずはideco

毎月2万円、リスク高めで組んでます。(手数料が引かれてます)

年月 累計積立額 評価額 評価損益 リターン
2月 17120 17263 +143 +0.84%
3月 36953 36951 -2 -0.01%
4月 56786 58415 +1629 +2.87%
5月 76619 74167 -2452 -3.2%
6月 96452 96576 +124 +0.13%
7月 116285 119489 +3204 +2.76%
8月 136118 133817 -2301 -1.69%
9月 155951 157288 +1337 +0.86%
10月 175784 184011 +8227 +4.68%
11月 195613 211159 +15546 +7.95%
12月 215442 237740 +22298 +10.35%
1月 235271 254604 +19333 +8.22%

 

1年間で約+2万円という感じ!まずまずではないでしょうか。

というか、全く増えない時期もありましたが、かなり高利回り(笑)

これに加えて、36000円くらい節税されて、年末調整で返ってきます。

かなり大きいですよね!

 

1年目はこんなもんですけど、5%の運用で長くやっていけば1400万円くらい(元金672万円+運用益788万円)になっている予定!

 

積立NISA

お次は積立NISA。

月々1万円で始めて、ちょっとずつ掛け金増やしていってます!今12500円だったかな?

今年は満額の2万円にしようと思ってます!

 

年月 累計積立額 評価額 評価損益 リターン
3月 10000 10007 +7 +0.07%
4月 20000 20449 +449 +2.29%
5月 31400 29636 -1764 -5.62%
6月 43800 44804 +1004 +2.29%
7月 56000 57925 +1925 +3.44%
8月 68500 67505 -895 -1.31%
9月 81000 82166 +1166 +1.44%
10月 93500 98996 +5496 +5.88%
11月 106000 115519 +9519 +8.98%
12月 118500 130461 +11961 +10.09%
1月 131000 149639 +18639 +14.23%

 

10カ月くらいでこちらも約+2万円弱

放置でこれは大きいですよね。

ほぼ使う事のできないお金ですけど←

 

とはいえ楽天証券で取り扱えば、楽天ポイントも貯まるし、SPUもアップするしメリットがイッパイ!

 

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まとめ

口座の開設やら、商品の設定やら決めなきゃいけないことがたくさんあって、めんどくさいかもですが、

 

最初に頑張って、あとは引き落としの口座にお金だけちゃんと入れてれば勝手に投資していってくれるので、かなり楽ですよ♪

 

雨沢
それでは本日はこの辺で・・

終わりに

僕は今、ブログ(副業)で月収10万円以上を稼いでいます。

「そんなのは副業に挑戦できる、時間に余裕のある人しかできないよ!」

そう思う方も多いはず・・

しかし、実は違うんです。

僕だって、
1歳児の子供を育児中+ややブラック企業のサラリーマン+嫁の機嫌も取らないといけないというような、
どこにでもいるまあまあ多忙なパパスロッターです(笑)

じゃあ、なぜ上記の状態で副業に挑戦できて、なおかつ結果を出すことができているのか?

その秘密を、

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8 件のコメント

  • いや、まず転職しろよ。
    退職金なし企業に居続けるなんてありえへんのやけど。
    それだけで毎日欠損出し続けてるようなもんやんけ。

  • iDeCo NISAはお金を守る分は良いですが
    増えるものではないよ

    インフレ負けしない場所に運用させなとね
    豊かになる方法は

    3つの仕組みが必要です

    それは、、、

  • idecoのしか見てないですけど、
    累計投資額と評価額の比較で、評価損益、リターン出さなきゃ意味なくない?

  • 思ったよりいい感じですねー(`・∀・´)堅いな。

    本業+スロ+ブログ+積み立て+αですかー。

    このお金持ち(`・∀・´)!!

    • 乙女ww

      積み立てはでもあれですよね。
      今現在が豊かになるわけではないので、気休めっちゃ気休めですよね(笑)

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