【積立nisa・ideco】コロナショックをもろに受けた2年目の運用結果は?

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雨沢
おはようございます!雨沢です

早いもので、積立nisaとidecoの積み立て投資を始めてから2年がたちました。

ということで昨年もやったし、今年の運用結果報告です。

2019年2月から積立NISAとidecoの口座開設をして1年くらい運用してみたけど運用実績はどんな感じ?

2020年1月30日

 

目次

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ideco運用結果

まずはidecoの方から!

毎月2万円ずつ、以下の商品に積立してます。

投資商品
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

 

年月 累計積立額 評価額 評価損益 リターン
2月 20000 17263 -2737  
3月 40000 36951 -3049  
4月 60000 58415 -1585  
5月 80000 74167 -5833  
6月 100000 96576 -3424  
7月 120000 119489 -511  
8月 140000 133817 -6183  
9月 160000 157288 -2712  
10月 180000 184011 +4011  
11月 200000 211159 +11159  
12月 220000 237740 +17740  
1月 240000 254604 +14604 +4.11%
2月 260000 253350 -6650   
3月 280000 239459 -40541   
4月 300000 283867 -16133   
5月 320000 315849 -4151   
6月 340000 342219 +2219  
7月 360000 373538 +13538  
8月 380000 423050 +43050  
9月 400000 426241 +26241  
10月 420000 438579 +18579  
11月 440000 507959 +67959   
12月 460000 541905 +81905   
1月 480000 573018 +93018   +8.98%

ideco運用成績

 

2年間で48万円積み立てて、評価額が57万3018円。

9万3018円のプラスで年間利回りが8.98%という結果に。

 

雨沢
2020年3月にここ3年の最安値を記録して2021年の1月は最高値を更新しているので、当たり前っちゃ当たり前というか完全に上ブレです(笑)

 

積立NISA運用結果

お次は積立NISAの結果です。

こっちは最初は少額だったんですが、固定費削減したりした分を増額したりして運用してました。

投資商品
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
年月 累計積立額 評価額 評価損益 リターン
3月 10000 10007 +7  
4月 20000 20449 +449  
5月 31400 29636 -1764  
6月 43800 44804 +1004  
7月 56000 57925 +1925  
8月 68500 67505 -895  
9月 81000 82166 +1166  
10月 93500 98996 +5496  
11月 106000 115519 +9519  
12月 118500 130461 +11961  
1月 131000 149639 +18639  
2月 143500 145167 +1667  +1.16% 
3月 156000 135558 -20442   
4月 176000 172667 -3333   
5月 196000 201273 +5273   
6月 216000 224606 +8606   
7月 236000 252716 +16716   
8月 266000 305119 +39119   
9月 296000 321119 +25119   
10月 326000 344091 +18091   
11月 359300 416339 +57039   
12月 392600 461077 +68477   
1月 426200 508045 +81845 +9.6%

積立NISA成績

こちらもかなり調子良いですね。

2年間で42万6200円積み立てて、評価額50万8045円。

プラス8万1845円で、年間利回りが9.6%でした!

 

雨沢
積立NISAの方は、生命保険を安い掛け捨てのものに乗り換えたり、スマホを格安SIMに乗り換えたりして浮いたお金分をその都度増額してきましたが、今のところはイイ感じに増えてますね!

 

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【まとめ】暴落を経験して・・

さてさて、結果だけ見れば2年間で2口座合わせて17万円くらいのプラス。

しかし2020年3月時点では、コロナによる大暴落でうろ覚えですが、2口座合わせて7~8万円ほどマイナスになっていた時もありました(笑)

雨沢
まだ、積み立てていた額が少なかったので良かったですが、これが暴落か・・。と恐ろしく感じました

 

 

とはいえ、ただ貯金してるだけよりも、貯金+積立NISAやidecoを組み合わせたほうがメリットが大きいので、僕としては続ける以外に選択肢はないです。

増えてても減っててもまた来年、報告しようと思います!

雨沢
それでは本日はこの辺で・・

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